“银保监会持续开展银行保险机构股权和相关交易专项整治<br><span>”

本篇文章1125字，读完约3分钟

据银保监会网站介绍，近年来，银保监会贯彻落实党中央、国务院重大金融风险防范攻坚战决策部署，持续开展银行保险机构股权及相关交易专项整治，采取监管措施，较为有效地推动了乱象快速发展。

2019年以中小机构为重点，全面清查突出问题和风险，严厉整治虚假出资、股权代理、股东违规介入、非法利益输送等违法行为。 年为巩固前期整治成果，开展专项整治“回顾”，覆盖4600多家银行保险机构，查处“资本不确定性、股东不确定性”的违法违规行为，坚决打击银行保险资金挪用、侵占、侵占的违法违规行为。

排查中发现的要点问题集中在:股东通过隐瞒实际控制人、隐藏相关关系、代办股份、委托表决权、约定一致行动等隐性行为规避监管，实施对银行保险机构的控制权和主导权，牟取不当利益， 主要表现在

二是股权关系不透明二是资本质量不真实三是股东行为不当四是进行违规相关交易，借贷同业、理财、表外等业务，空壳企虚构业务等 与纠正发现的违法行为相比，监管部门要严格处罚解释责任，严厉打击混乱行为。 近两年来，依法对违规单位和相关负责人实施行政处罚，处罚金额共计1.40亿元，处罚相关负责人395人，取消部分人员任职资格或禁止从事银领域保险业。 并要求各机构进行自主调查和纠正，确定解释责任的标准、程序，并向人解决。 2年内，各单位内部问责共解决相关部门或分支机构360家，对相关负责人的问责5383人，其中移交司法机关8人，党纪、纪律处分674人，经济处罚4029人，金额4538.27万元。

监管部门综合采用限制市场准入、并购重组、引进战术投资者、责令转让股份、限制股东权利等方法，积极推进问题的改善。 稳妥进行高风险机构的违规股东股权清理，有序清算问题股东，大幅降低股东占用资金。 这两年，违法违规股东清除了2600多家。 利用司法力点打击恶意()/k0 ) )银行违法股东，对持股情节严重且拒不改正的股东实施信用惩戒，督促其纠正执行。 分为两组，向社会公开违法违规情节严重、社会影响特别恶劣的47家银行保险机构股东名单，加大公开惩戒，严格市场纪律，优化股权结构，规范股东行为。

下一步，银保监会将继续加强对股权和关联交易的监管，推进专项整治工作常态化，聚焦重点机构要点问题，加强处置处罚和公开披露，持续抓好库存风险化解和防范增量风险。 并制定公布了银行保险机构企业治理准则、大股东行为监管指引、关联交易管理办法、董事考核职务考核办法等企业治理重要监管法规，基本贯彻“贯彻监管”和“比形式更具实质性”，建立关联交易监管体系，识别关联交易并监管关联交易 风险防范端口先行，提高关联交易监管的有效性和精确度，建立和完善具有中国特色的现代企业治理机制，促进银行

/ h// br// h /