“招商银行发布《2020中国家族信托报告》，系中国首份家族信托报告”

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11月9日，招商银行在北京发布《中国家族信托报告》，公布了该银行家族信托业务的两大创新功能。 该报告基于数千份网民调查问卷和约200人的深入访谈，深入分析了中国网民最关心的财富传承问题和中国家族信托领域的快速发展趋势，是目前国内家族信托实务最为详尽的家族信托报告

招商银行总行民营银行部社长赵悦表示，家族财富传承已成为民营银行客户及其家族主流诉求。 招商银行作为行业最早、最深耕耘的机构之一，与客户保障传承的诉求进行了比较，梳理出了系统的处理方案框架。 考虑到家族信托财富继承的明显特征，以及更多的高资本者开始将财富继承的思路转化为实际行动，通过家族信托进行传承安排，根据以上千项实际服务的实例经验编制家族信托报告，包括家族信托的传承安排、法律、税务、投资等

报告指出，高收入者设立家庭信托的最核心目的是保障财富的继承。 的家族信托在高收入者中的提及率超过30%，成为中国高收入者最充分利用的传承工具，家族信托潜力超过24万人，预计到2021年，潜力者可转为家族信托财产的规模将突破10万亿元。 从地域分布看，广东、北京、上海、江苏、山东、浙江、湖北等七省/直辖市高净值人群最有意向采用家族信托服务。

报告还指出，中国网民在设立家族信托时，大多选择先建立信托框架，再分阶段完全分配条款。 在家族信托财产的运营上，许多中国净利润客户在家族信托上的投资比个人账户投资更为保守。 在家族信托的投资决策权中，大多数委托人仍然想要保存投资决策权，投资方法上倾向于听取机构的建议自主决定。

作为金融科技的先驱，募集并正式推出了家族信托的两大创新功能。 一种是用模块化的方法智能定制家族信托方案。 二是云信托，依托招商银行APP将家族信托业务流程从线上转移到云完成。 这两个创新使得家族信托条款晦涩难懂，流程繁多不冗长，通过在线服务打破时间空的壁垒，寻求财富传承的中国高净值人群增加，通过家族信托实现他们的传承目标

招商银行相关负责人表示，将法律条款拆解为不同的功能模块，根据客户诉求准确匹配不同模块，可以提高客户决策效率，实现客户意愿与法律规定的有机融合。 客户今后可以通过招商银行APP，一站式完成从申请家族信托到投资的全部流程。 成熟的技术支持，云信托的法律效力将得到比较有效的保障。 此外，招行创新引进广东省深圳市深圳公证处参与工作流程，比较有效地提高了家族信托的公共信服力。

赵悦说，作为金融服务机构，继续打磨财富传承服务是申奥的内幕。 而且，作为民营银行领域进入最早、覆盖客户最广的机构之一，及时总结财富传承服务法则并对外发布，是推动全领域快速发展的使命和责任。 招行期待着在全领域服务机构的共同努力下，家族信托、财富传承服务市场迅速发展，专业水平日益提高，履行社会责任。

自创立以来，招商银行多次获得“欧洲货币”、“亚洲民间银行家”、“银行家”、“亚洲金融”等国际权威媒体中国最高民间银行奖。 据该行2007年第三季度报告，该行1000万资产以上客户约9.6万户，管理客户总资产规模达到2.66万亿元，比上年末增长近20%。